Analiza osebnih potreb, želja in ciljev

Ugotovite svoje vrednote glede denarja. Vprašajte se kaj je vam glede denarja najbolj pomembno. Zapišite si svojo lestvico vrednot glede denarja.

Konkretno določite in po vrstnem redu pomembnosti razvrstite svoje kratko, srednje in dolgoročne finančne cilje. Za vsak cilj določite ciljni datum in potrebno vsoto denarja, ki ga boste potrebovali zanj.

Razmislite tudi o čim bolj natančnih odgovorih na naslednja vprašanja:

Upokojitev
Kdaj se nameravate upokojiti?
V kakšnem stilu pričakujete živeti v pokoju?
Ali že imate kakršne koli prihranke za dodatno pokojnino?

Dohodki in prihranki
Kakšni so vaši trenutni prihodki in stopnja varčevanja?
Ali pričakujete spremembo službe ali ustanovitev svojega lastnega posla?

Študij
Ali imate načrte za financiranje izobrazbe vaših otrok?
Ali nameravate svojim otrokom pomagati začeti na poti k odraslim?

Nesreče
Ali ste pripravljeni na nepričakovano?
Če izgubite službo, doživite hudo nesrečo ali resno bolezen, ali bi bili finančno pripravljeni?

Dediščina
Ali imate oporoko?